BAC +3 Bachelor Banque Assurance – Conseiller Clientèle (H/F)

Référentiel de formation

Bloc 1 : Développer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal

• Entrer en relation avec un client, traiter sa demande et suivre sa réalisation
• Mener des entretiens avec des clients, physiquement ou à distance : prospection, ouverture, clôture, vie des comptes, événements de la vie, …
• Identifier et analyser les besoins des clients
• Mettre en œuvre la contractualisation des préconisations
• S’assurer de la satisfaction client
• Répondre à des objections, des réclamations

Bloc 2 : Construire et proposer des solutions de banque assurance adaptées aux besoins du client particulier

• Mener un entretien d’ouverture de compte et de clôture de la relation client
• Informer le client sur l’offre banque et assurance
• Équiper le client en moyens de paiement adaptés à sa situation
• Proposer les produits, services et solutions d’épargne, d’assurance et de prévoyance en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Répondre à un besoin de financement consommation ou immobilier
• Gérer la relation client dans le temps en fonction des événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)

Bloc 3 : Développer le portefeuille client et gérer les risques bancaires dans un environnement réglementé

• Mettre en œuvre un plan d’action commerciale (prospection, prescription, recommandation)
• Suivre la réalisation du plan d’action commerciale : analyse des résultats, tableaux de bord et reporting
• Gérer la relation client dans le temps pour identifier les situations à risque
• Mettre en œuvre des mesures correctrices
• Réaliser le service après-vente du client
• Réaliser une veille réglementaire

Référentiel de compétences

• Prendre en charge la demande du client
• Recueillir les informations permettant la découverte du client, ses projets, ses besoins.
• Concrétiser la vente de solutions bancaires et assurance à un client.
• Formaliser l’entrée en relation dans un contexte omnicanal
• Proposer les produits, services et solutions en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Agir face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)
• Développer la clientèle de son portefeuille
• Piloter les risques opérationnels
• Intégrer le cadre réglementaire

Nombre d’heures : 474 h

Modalités pédagogiques

Formation ouverte en contrat d’apprentissage

Modalités d’évaluation

Validations des blocs

La certification est composée de trois blocs de compétences :  chaque bloc peut être acquis indépendamment.

Un bloc est validé lorsque la note obtenue est supérieure ou égale à 10/20.

La certification est acquise lorsque tous les blocs ont été validés.

Equivalence

Liens avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations :  aucune équivalence

Pour connaître les modalités d’évaluation de la formation.

Veuillez cliquer ci-dessous :

https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/35442/

Contexte

Le Conseiller bancaire travaille en bureau de poste, avec une clientèle de particuliers

Missions

• Le Conseiller bancaire assure la commercialisation des produits et services de la Banque Postale grâce à une relation durable et de confiance
• Conseiller, proposer et vendre des produits et services de La Banque Postale sont ses priorités
• Le Conseiller bancaire qualifie chaque profil client afin d’initier la rencontre
• Il reçoit chacun d’eux de manière personnalisée et affine sa préconisation afin de contractualiser l’offre la plus adaptée aux besoins et projets
• Il est animé par la culture du résultat et par un sens prononcé du service client
• Sa rigueur et organisation garantiront la qualité du suivi de chaque dossier client
• Son aisance relationnelle et ses capacités de conviction seront déterminantes dans la conquête de nouveaux clients

Pendant 12 mois vous préparez un Bachelor Banque Assurance  – Conseiller Clientèle  (H/F) dans la région Ile-de-France  en partenariat avec Ecole Supérieure de la Banque (ESB)

Pendant 12 mois vous préparez un Bachelor Banque Assurance  – Conseiller Clientèle  (H/F) dans la région Hauts-De-France  en partenariat avec Ecole Supérieure de la Banque (ESBanque) ESB Villeneuve d’Ascq (59) & ESB Amiens (80) .

Rentrée le octobre 2023 : 

Vous réaliserez votre formation professionnelle, correspondant au Bachelor Banque Assurance à ESB Villeneuve d’Ascq (59) & ESB Amiens (80)

Pour la formation liée aux missions de Conseiller Clientèle H/F : (Information à venir)

Pour la formation pratique assurée par votre Maître d’apprentissage : Bureau de Poste – Hauts-De-France :

* (02) Aisne
* (59) Nord
* (60) Oise
* (62) Pas de Calais
* (80) Somme

Rythme 

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise

Alternance

30 postes de Chargé de clientèle en Agence (H/F) en alternance dans des Bureaux de Poste sont à pourvoir dans toute la région Hauts-De-France en fonction de votre lieu d’habitation : 

• 24 places Nord pas de Calais (59 – 62)
• 6 places Picardie (02 – 60 – 80)

Rémunération

Sous contrat d’apprentissage : entre 1179,40€ et 1759,17€ * brut en fonction de votre âge

*salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle.

Vous avez des questions sur cette formation ?

Contactez nos responsables régionales : 

Adresse : 49 Rue Trémière, 59650 Villeneuve d’Ascq

• Valérie BOUDRINGHIN : Responsable Opérationnel Formation par Alternance : v.boudringhin@formaposte-nordest.fr
• Cécile MOLET : Responsable Opérationnel Formation par Alternance : c.molet@formaposte-nordest.fr

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Pendant 12 mois vous préparez un Bachelor Banque Assurance  – Conseiller Clientèle  (H/F) dans la région Bourgogne Franche-Comté en partenariat avec  École Supérieure de la Banque (ESBanque).

Rentrée le 04 septembre 2023 : 

Vous réaliserez votre formation professionnelle, correspondant au Bachelor Banque Assurance avec ESBanque Grand Est  / Bourgogne Franche-Comté : Reims, Charleville-Mézières, Nancy, Metz, Épinal, Strasbourg, Colmar, Mulhouse, Dijon, Besançon, Chalon sur Saône.

Pour la formation liée aux missions de Conseiller Clientèle : École de la Banque et du Réseau

Pour la formation pratique professionnelle assurée par un Maître d’apprentissage : En Bureau de Poste dans la région Grand Est / Bourgogne Franche-Comté.

Rythme :

1 semaine de formation théorique suivie de 3 semaines de pratique en entreprise

Alternance

15 postes* de Conseiller bancaire de proximité (H/F) en alternance dans des Bureaux de Poste sont à pourvoir dans toute la  région Grand Est / Bourgogne Franche-Comté en fonction de votre lieu d’habitation :

• 4* places en Lorraine 
• 6* places en Bourgogne 
• 2* places en Franche-Comté
• 3* places en Alsace 

Rémunération

Sous contrat d’apprentissage : entre 1179,40€ et 1759,17€ * brut en fonction de votre âge

*salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle.

Vous avez des questions sur cette formation ?

Contactez nos responsables régionales : 

Adresse : 53 rue des jardiniers 54000 Nancy

• Mélanie GODART : Responsable d’Antenne : m.godart@formaposte-nordest.fr
• Adeline DUHAMEL : Responsable Opérationnelle de la Formation par Alternance : a.duhamel@formaposte-nordest.fr

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Pendant 12 mois vous préparez un Bachelor Banque Assurance  – Conseiller Clientèle  (H/F) dans la région Normandie en partenariat avec Ecole Supérieure de la Banque (ESB) .

Rentrée le 04 septembre 2023 : 

Vous réaliserez votre formation professionnelle, correspondant au  Bachelor Banque Assurance  à ESB 

Pour la formation pratique professionnelle assurée par un Maître d’apprentissage :

• Bureau de Poste en Haute Normandie : Le Grand Quevilly, Le Havre Palais de Justice, Montivilliers et Pacy sur Eure.

Rythme :

1  semaine par mois en formation  pour Rouen

1 semaine par mois également pour Caen avec une rentrée prévu début octobre 2023.

Alternance

Nombre de poste* de Conseiller bancaire de proximité (H/F) en alternance dans des Bureaux de Poste sont à pourvoir dans toute la  région de  Normandie en fonction de votre lieu d’habitation :

• (Information à venir*) Haute Normandie : Dieppe, La Havre Caucriauville, Fécamp, Louviers

Rémunération

Sous contrat d’apprentissage : entre 1179,40€ et 1759,17€ * brut en fonction de votre âge

*salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle.

Vous avez des questions sur cette formation ?

Contactez nos responsables régionales : 

Adresse : 1 Rue Albert Glatigny, 76100 Rouen

• Stéphanie CRISOSTOMO : Responsable Opérationnel Formation par Alternance : s.crisostomo@formaposte-nordest.fr

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Taux de réussite aux examens 2022 sur les alternants en contrat d’apprentissage sur ce dispositif* : 95%

Taux de rupture des alternants en contrat d’apprentissage en 2022* : 0 %

Taux de poursuite d’études global des alternants en 2022** : 35 %

Taux d’insertion professionnelle global 2022** : 41 %

Taux de satisfaction et de recommandation global des alternants Formaposte 2022** : taux à venir car alternants non sondés à date

*Cette formation n’est ouverte qu’en contrat d’apprentissage

**Pour les taux d’insertion professionnelle, de satisfaction et de poursuite d’étude : Tous les mois de juillet, Formaposte réalise et diffuse une enquête nommée « Qu’êtes-vous devenu ? » auprès de ses alternants sortants. Les résultats sont représentatifs des réponses à l’enquête.

Profil recherché

• Vous êtes titulaire (ou en cours d’obtention) d’un Bac+2 filières commerciales de type BTS BANQUE/GUC/MUC/NRC/DUT GACO/TC et écoles de commerce
• Vous devez justifier d’au moins 6 mois d’expérience professionnelle dans le domaine bancaire et/ou commercial

Pré-inscriptions : du 02 janvier au 30 octobre 2023*

*Attention, les dates de clôture sont indicatives et peuvent être modifiées en fonction du nombre de candidatures

Déroulé des admissions

Les admissions se déroulent comme suit :

• Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent
• Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel
• Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé
• Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale

Accessibilité handicap

Pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap,  cliquez-ici !

Ou contacter Charlotte DELASSUS, notre référente au 01 41 58 16 65 ou c.delassus@formaposte-iledefrance.fr

Affectations en alternance

• Si votre entretien de motivation est validé, organisation d’un Comité de placement pour vous présenter les zones d’affectations
• Constitution de votre dossier par La Poste
• Décision d’embauche en contrat d’alternance par La Banque Postale

Les affectations sur les différents lieux de formation se feront de la façon la plus cohérente possible, au regard des besoins exprimés par La Poste et du nombre de candidats validés avec un dossier complet.

Si le nombre de candidats validés avec un dossier complet est supérieur au nombre de besoins exprimés par La Poste, une liste d’attente sera constituée et pourra être mobilisée au plus tard 15 jours après la date de rentrée.

Débouchés professionnels

• Conseiller financier
• Conseiller bancaire
• Conseiller client particuliers ou professionnels
• Conseiller en investissement financier
• Gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels
• Agent commercial en assurance
• Mandataire
• Conseiller en assurance

Poursuite d’études

• Diplôme d’école de commerce Niveau Bac + 5
• Maîtrise des sciences et techniques comptables et financières
• Maîtrise en sciences de gestion
• Diplôme d’IUP banque et finance
• Diplôme supérieur d’école de commerce
• Master gestion de patrimoine
• Master 2 sciences juridiques et financières
• Master 2 sciences politiques option finance