TITRE CCBO NIV 6 – CONSEILLER FINANCIER (H/F)

Référentiel de formation

Bloc 1 : Développer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal

• Entrer en relation avec un client, traiter sa demande et suivre sa réalisation
• Mener des entretiens avec des clients, physiquement ou à distance : prospection, ouverture, clôture, vie des comptes, événements de la vie, …
• Identifier et analyser les besoins des clients
• Mettre en œuvre la contractualisation des préconisations
• S’assurer de la satisfaction client
• Répondre à des objections, des réclamations

Bloc 2 : Construire et proposer des solutions de banque assurance adaptées aux besoins du client particulier

• Mener un entretien d’ouverture de compte et de clôture de la relation client
• Informer le client sur l’offre banque et assurance
• Équiper le client en moyens de paiement adaptés à sa situation
• Proposer les produits, services et solutions d’épargne, d’assurance et de prévoyance en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Répondre à un besoin de financement consommation ou immobilier
• Gérer la relation client dans le temps en fonction des événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)

Bloc 3 : Développer le portefeuille client et gérer les risques bancaires dans un environnement réglementé

• Mettre en œuvre un plan d’action commerciale (prospection, prescription, recommandation)
• Suivre la réalisation du plan d’action commerciale : analyse des résultats, tableaux de bord et reporting
• Gérer la relation client dans le temps pour identifier les situations à risque
• Mettre en œuvre des mesures correctrices
• Réaliser le service après-vente du client
• Réaliser une veille réglementaire

Référentiel de compétences

• Prendre en charge la demande du client
• Recueillir les informations permettant la découverte du client, ses projets, ses besoins.
• Concrétiser la vente de solutions bancaires et assurance à un client.
• Formaliser l’entrée en relation dans un contexte omnicanal
• Proposer les produits, services et solutions en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Agir face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)
• Développer la clientèle de son portefeuille
• Piloter les risques opérationnels
• Intégrer le cadre réglementaire

Nombre d’heures : 469 h

Modalités d’évaluation

Pour connaître les modalités d’évaluation de la formation rendez-vous sur : https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/35442/

La formation se déroule dans trois lieux différents

Pour la formation correspondant au Titre Conseiller clientèle banque omnicanal :

ESB – Paris (75)

Pour la formation professionnelle liée aux missions de Conseiller financier :

Ecole de la Banque et du Réseau – Ivry (94)

Pour la formation pratique assurée par votre Maître d’apprentissage :

Bureau de Poste – Ile de France

Modalités pédagogiques

Formation ouverte en contrat d’apprentissage

Rythme

1 semaine de formation théorique suivie de 3 à 4 semaines de pratique en entreprise

Rentrée : 26 septembre 2022

Durée : contrat d’apprentissage de 12 mois

Rémunération

Sous contrat d’apprentissage : entre 1096,73€ et 1562.03€* net en fonction de votre âge

* Salaire donné à titre indicatif, peut varier selon votre situation personnelle

Notre organisation permet aux alternants de bénéficier des programmes du Titre, tout en étant suivis par le Formaposte Ile de France. 

Le statut de CFA d’entreprise assure aux alternants une place en alternance au sein des Services de La Poste Groupe (suite au Comité de placement, et sous réserve de places disponibles).

Taux de réussite à l’examen :  95 %

Taux de rupture : 6.52 %

Calculé par Formaposte au 31/12 de chaque année.

Taux de maintien en formation : 0 %

Calculé sur les alternants ayant demandé au FP d’organiser leur maintien en formation.

Taux d’insertion professionnelle : 41 %

Taux de poursuite d’étude : 35 %

Tous les mois de juillet, Formaposte réalise et diffuse une enquête nommée « Qu’êtes-vous devenu ? » auprès de ses alternants sortants. Les résultats sont représentatifs des réponses à l’enquête.

Nombre d’alternants interviewés : 155

Nombre d’alternants ayant répondu : 90

Mesure de l’insertion professionnelle des apprentis du Formaposte :

Calculé par Dares, Depp, InserJeunes

Profil recherché

• Vous êtes titulaire (ou en cours d’obtention) d’un Bac+2 filières commerciales de type BTS BANQUE/GUC/MUC/NRC/DUT GACO/TC et écoles de commerce
• Vous devez justifier d’au moins 6 mois d’expérience professionnelle dans le domaine bancaire et/ou commercial

Pré-inscriptions : du 01 mars au 01 juin 2022*

*Attention, les dates de clôture sont indicatives et peuvent être modifiées en fonction du nombre de candidatures

Déroulé des admissions

Les admissions se déroulent à distance

Les admissions se déroulent comme suit :

• Réalisation d’une vidéo de présentation de votre projet via Visiotalent
• Si validation, présentation de la formation en collectif puis entretien individuel
• Si validation, un coaching de préparation à l’entretien est proposé
• Convocation à un entretien de motivation avec La Banque Postale

Accessibilité handicap

Pour plus d’informations sur la possibilité d’adapter des épreuves d’admission à votre handicap, n’hésitez pas à contacter Charlotte DELASSUS, notre référente au 01 41 58 67 50

Affectations en alternance

• Si votre entretien de motivation est validé, organisation d’un Comité de placement pour vous présenter les zones d’affectations
• Constitution de votre dossier par La Poste
• Décision d’embauche en contrat d’alternance par La Banque Postale

Les affectations sur les différents lieux de formation se feront de la façon la plus cohérente possible, au regard des besoins exprimés par La Poste et du nombre de candidats validés avec un dossier complet.

Si le nombre de candidats validés avec un dossier complet est supérieur au nombre de besoins exprimés par La Poste, une liste d’attente sera constituée et pourra être mobilisée au plus tard 15 jours après la date de rentrée.

Contexte

Le Conseiller bancaire travaille en bureau de poste, avec une clientèle de particuliers

Missions

• Le Conseiller bancaire assure la commercialisation des produits et services de la Banque Postale grâce à une relation durable et de confiance
• Conseiller, proposer et vendre des produits et services de La Banque Postale sont ses priorités
• Le Conseiller bancaire qualifie chaque profil client afin d’initier la rencontre
• Il reçoit chacun d’eux de manière personnalisée et affine sa préconisation afin de contractualiser l’offre la plus adaptée aux besoins et projets
• Il est animé par la culture du résultat et par un sens prononcé du service client
• Sa rigueur et organisation garantiront la qualité du suivi de chaque dossier client
• Son aisance relationnelle et ses capacités de conviction seront déterminantes dans la conquête de nouveaux clients

Débouchés professionnels

• Conseiller financier
• Conseiller bancaire
• Conseiller client particuliers ou professionnels
• Conseiller en investissement financier
• Gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels
• Agent commercial en assurance
• Mandataire
• Conseiller en assurance

Poursuite d’études

• Diplôme d’école de commerce Niveau Bac + 5
• Maîtrise des sciences et techniques comptables et financières
• Maîtrise en sciences de gestion
• Diplôme d’IUP banque et finance
• Diplôme supérieur d’école de commerce
• Master gestion de patrimoine
• Master 2 sciences juridiques et financières
• Master 2 sciences politiques option finance