REFERENTIEL DE FORMATION
LES SERVICES BANCAIRES ET D’ASSURANCES :
Techniques et produits bancaires – IARD et prévoyance – Anglais des affaires
LES SOLUTIONS D’ÉPARGNE ET DE PLACEMENT :
Assurance vie – Régimes sociaux et retraites – Économie financière et marché des capitaux
LES SOLUTIONS POUR INVESTIR :
Les mathématiques financières – Le financement des projets immobiliers – Financement des investissements professionnels – Immobilier
LES RISQUES ET LA CONDUITE DE PROJET :
L’analyse financière – Les régimes matrimoniaux – Droit successoral – La fiscalité – Les techniques de ventes – Gestion du risque
CONNAISSANCES SPÉCIFIQUES :
Multicanal – Focus relation client
REFERENTIEL DE COMPETENCES
Analyser la situation financière du particulier, de l’entreprise ou une capacité d’épargne
Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client
Evaluer le risque représenté par le client
Gérer la situation d’un client débiteur
Identifier l’objectif du prêt
Identifier les besoins du c lient par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
identifier les besoins du particulier
Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
Mesurer la garantie à mettre en place
Mettre en place les ratios financiers
Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
Organiser le travail dans une équipe – animer et conduire une réunion
Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
Proposer une garantie
Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
Proposer une solution d’assurance et argumenter
Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
Rédiger un rapport d’audit des risques
Rédiger une offre de prêt
Titre niv 6 enregistrement au RNCP par arrêté du 11 septembre 2018 publié au JO du 18 décembre 2018 prorogeant l’arrêté du 8 juillet 2009.
Nombre d’heures :
504 h
Modalités d’évaluation :
Pour connaître les modalités d’évaluation de la formation rendez-vous sur : https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/31924